老後や将来、お金に困らない豊かで安心できる生活を過ごすためには、計画的な資産形成が必要です。
低金利の影響でなかなか利息が増えない状況が続くなかで、貯蓄だけではなく運用商品を取り入れることも視野に入れたいものです。投資はリターンが期待できる反面、「リスクがあって怖い」と思われがちですが、実は預金だけでは利息が増えないのもリスクのひとつと考えられます。
しかし、いざはじめようと思っても、株式や債券、不動産などへの投資は「はじめたいけど難しそう」「まとまったお金が必要なのでは？」「売買などの手間が大変そう」といった不安がハードルになる方も多いのではないでしょうか。
そこでご検討いただきたいのが、投資信託です。SBI新生銀行の投資信託（金融商品仲介）なら、100円から手軽にはじめることができ、運用にも手間がかかりません。
SBI新生銀行の金融商品仲介（SBI証券）口座のクレカ積立で
ご利用いただけるカードは3種類！
ラグジュアリーカード/アプラスゴールドカード/
APLUS CARD with
SBI新生銀行の金融商品仲介（SBI証券）口座のクレカ積立で
ご利用いただけるカードは3種類！
・ラグジュアリーカード
・アプラスゴールドカード
・APLUS CARD with
※家族カード・ラグジュアリーカード（法人決済用カード）はクレカ積立にはご利用できません。
クレカ積立の
3つのメリット
アプラスポイントが貯まる
毎月の積立額に応じて、アプラスポイントが0.5%～1.5%貯まる
ラグジュアリーカード＜GOLD＞
（ポイント還元率1.5％）で毎月10万円の
積立をした場合
100円から投資できる
投信積立可能な銘柄のすべてを対象に
100円～100,000円の範囲でお好きな金額を設定いただけます。
積立額の変更はいつでも可能です。また、一つの銘柄だけでなく複数の銘柄を選択することもできます。
クレカ積立対応カードの登録は、とっても簡単！（最短所要時間 3分）
毎月口座から直接買い付け金額が引き落とされるか、
買付金額がクレジットカードで決済されるかの違いだけでポイントがもらえるようになるなら、
クレカ積立が断然おトクです！
NISAにも対応
2024年からのNISAでは、つみたて投資枠と成長投資枠の併用ができ、
年間投資金額の上限も引き上げられます。
また、2023年まではできなかった、NISAにおけるクレカ積立と現金決済での積立の併用が可能となります。
（クレカ積立の設定上限金額は10万円です。）
2024年からのNISA制度について詳しくは
こちら（SBI証券ページに遷移します）
＼知っ得◎◎ クレカ積立しても、しなくても！／
知っ得◎◎
クレカ積立しても、しなくても！
対象のアプラス発行カードの引き落とし口座をSBI新生銀行口座に設定いただき、各月27日のお引き落としが3,000円以上でアプラスポイントをもれなく100ポイントプレゼントいたします。
クレカ積立
スターターガイド
口座の準備
SBI証券（金融商品仲介）の口座開設をお願いいたします。
- パワーダイレクトにログイン後「SBI証券」タブから、SBI証券の口座開設ページへ遷移できます
- アプラスカードでクレカ積立をはじめる場合、金融商品仲介（SBI証券）口座の開設が必要になります。
- すでにSBI証券口座をお持ちの方がアプラスカードでクレカ積立をはじめる場合、金融商品仲介業者をSBI新生銀行に変更いただく必要があります。
金融商品仲介口座の設定
金融商品仲介設定する
（パワーダイレクトにログイン）
（パワーダイレクトにログイン）
金融商品仲介設定する
（パワーダイレクトにログイン）
（パワーダイレクトにログイン）
- パワーダイレクトにログイン後「SBI証券」タブから、SBI証券のログインページへ遷移できます
- アプラスカードでクレカ積立をはじめる場合、金融商品仲介（SBI証券）口座の開設が必要になります。
- すでにSBI証券口座をお持ちの方がアプラスカードでクレカ積立をはじめる場合、金融商品仲介業者をSBI新生銀行に変更いただく必要があります。
クレジットカードの契約と登録
【クレジットカードをまだお持ちでない方】
クレカ積立可能なクレジットカードを選ぶ（一覧はこちら）
- 積立投資信託を選択する前に、ご契約の内容をご確認いただき、
～ のお手続きをすべてお済ませください。
- 家族カード・ラグジュアリーカード（法人決済用カード）はクレカ積立にはご利用できません。
口座とカードの準備が完了したら、
積立したい銘柄を見つけて投信積立の「設定」をしてみましょう！
◎選び方いろいろ、はじめの一歩はどこから？
- 銘柄選びにお役立ちコンテンツ
- パワーダイレクトにログイン後「SBI証券」タブから、SBI証券のログインページへ遷移できます
カード積立申込＋
カード登録
毎月積立したいファンドを選び、投信積立の設定をお申し込みください。このとき、決済方法は「クレジットカード」を選び、お持ちのアプラスカードをご登録ください。
カード決済
ご登録のクレジットカードで決済が行われます。
積立の発注
設定した投資信託の積立注文を発注いたします。
アプラスポイント付与
決済額の最大1.5%のアプラスポイントが付与されます。
- カードにより還元率が異なります。
カードお支払い
他のお買い物等のご利用代金とあわせて投資信託の買付代金が引き落とされます。
- アプラスカードでクレカ積立をはじめる場合、金融商品仲介（SBI証券）口座の開設が必要になります。
- すでにSBI証券口座をお持ちの方がアプラスカードでクレカ積立をはじめる場合、金融商品仲介業者をSBI新生銀行に変更いただく必要があります。
クレカ積立が
可能なカード
| カード名称 | ラグジュアリーカード | アプラスゴールドカード | APLUS CARD with |
|---|---|---|---|
| 年会費 | ゴールド：220,000円（税込） ブラック：110,000円（税込） チタン：55,000円（税込） |
初年度無料 次年度以降：5,500円（税込み） |
0円 永年無料 |
| クレカ積立 ポイント還元率 |
1.5%、1.25%、1.0% （券種により異なります） |
1.0% | 0.5% |
| ショッピング決済 ポイント還元率 |
1.5%、1.25%、1.0% （券種により異なります） |
1.0% | 0.5% |
| カードのお申し込みに 関しての注意点 |
20歳未満、学生の方はお申し込みいただけません。 | 20歳未満、学生の方はお申し込みいただけません。 | 18歳未満、および高校生の方はお申し込みいただけません。 |
| ラグジュアリーカード | ||
|---|---|---|
| 年会費 |
ゴールド：220,000円（税込） ブラック：110,000円（税込） チタン：55,000円（税込） |
|
| クレカ積立ポイント還元率 |
1.5%、1.25%、1.0% （券種により異なります） |
|
| ショッピング決済ポイント還元率 |
1.5%、1.25%、1.0% （券種により異なります） |
|
| カードのお申し込みに関しての注意点 |
20歳未満、学生の方は お申し込みいただけません。 |
|
| アプラスゴールドカード | ||
| 年会費 |
初年度無料 次年度以降:5,500円（税込み） |
|
| クレカ積立ポイント還元率 | 1.0％ | |
| ショッピング決済ポイント還元率 | 1.0％ | |
| カードのお申し込みに関しての注意点 |
20歳未満、学生の方は お申し込みいただけません。 |
|
| APLUS CARD with | ||
| 年会費 | 0円 永年無料 | |
| クレカ積立ポイント還元率 | 0.5% | |
| ショッピング決済ポイント還元率 | 0.5% | |
| カードのお申し込みに関しての注意点 |
18歳未満、および高校生の方は お申し込みいただけません。 |
|
- ラグジュアリーカードのカードブランドはマスターカードのみ、アプラスゴールドカード／APLUS CARD withのカードブランドは、JCB、VISA、マスターカードからご選択可能です。
- 家族カード・ラグジュアリーカード（法人決済用カード）はクレカ積立にはご利用できません。
投資初心者の方へ
投資信託とは、各投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、集めた資金を運用の専門家が株式や債券などに投資・運用を行う金融商品です。運用成果（利益・損失）は各投資家の投資額に応じて還元されます。
○○年後に△△万円貯めるには毎月いくら積立が必要？毎月△△万円積立すると、○○年後にはいくらになる？など、お客さまのご意向や状況に応じたシミュレーションができます。必要な項目は3つのみで、入力も簡単です。
＼実践前にシミュレーションでイメトレしてみよう！／
よくある質問
金融商品仲介（SBI証券）口座をお持ちのお客さまがSBI証券の投信積立サービスを
アプラスが発行するクレジットカードでお支払いできるサービスです。
SBI証券のクレカ積立の詳細は
こちらをご確認ください。
SBI証券のクレカ積立で利用できるクレジットカードは以下のとおりです。
SBI新生銀行の金融商品仲介（SBI証券）口座のクレカ積立でご利用いただけるカードと対象会員
| クレカ積立対象クレジットカード | 本人会員 | 家族・追加会員 | |
|---|---|---|---|
| ラグジュアリーカード | 個人用 | 〇 | × |
| 法人決済用 | × | × | |
| アプラスゴールドカード | 〇 | × | |
| APLUS CARD with | 〇 | × | |
| ラグジュアリーカード | |
|---|---|
| 本人会員 | 家族・追加会員 |
| 個人用 | |
| 〇 | × |
| 法人決済用 | |
| × | × |
| アプラスゴールドカード | |
| 本人会員 | 家族・追加会員 |
| 〇 | × |
| APLUS CARD with | |
| 本人会員 | 家族・追加会員 |
| 〇 | × |
- ラグジュアリーカード・アプラスゴールドカード・APLUS CARD withの家族カードでクレカ積立はご利用できません。
家族カードでクレカ積立を行うと、家族間の贈与をみなされて納税が必要となる場合があります。 - ラグジュアリーカード（法人決済用カード）はクレカ積立にはご利用できません。
SBI証券のクレカ積立には、アプラスカードへのご入会が必要となります。
ラグジュアリーカード（法人決済用カード除く）、アプラスゴールドカード、もしくはAPLUS CARD withの発行をお願いいたします。
- クレジットカードのご入会に際しましては、アプラス所定の審査がございます。
ラグジュアリーカード（ゴールド）ならクレカ積立額の1.5％のポイント還元率となっております。
年会費が永年無料のAPLUS CARD withでもクレカ積立額の0.5％のポイント還元率がございます。
サービス概要
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 対象となるお客さま | 金融商品仲介（SBI証券）口座をお持ちの方 |
| 預り区分 | 特定口座、一般口座、NISA（成長投資枠）、NISA（つみたて投資枠）
|
| 対象商品 | SBI証券で取り扱う積立が可能な銘柄 |
| 積立設定可能額 | 100円～10万円/月 |
| ご利用可能カード |
ラグジュアリーカード/アプラスゴールドカード/APLUS CARD with ※家族カード・ラグジュアリーカード（法人決済用カード）はクレカ積立にはご利用できません。 |
| カード登録・積立する 投資信託の設定締切日 |
毎月5日 |
| カードご利用日 | 毎月7日頃 |
| 買付日 | 原則、毎月3日～9日（非営業日の場合は翌営業日） |
| カード引き落とし日 | カードご利用日の翌月27日（非営業日の場合は、翌営業日）に引落しされます。 |
| ポイント付与日 | ポイント付与日は、カードご利用日の翌月17日頃 |
| アプラスポイント還元率 |
|
| ご注意事項 |
|
| 対象となるお客さま | 金融商品仲介（SBI証券）口座をお持ちの方 |
|---|---|
| 預り区分 | 特定口座、一般口座、NISA（成長投資枠）、 NISA（つみたて投資枠）
|
| 対象商品 | SBI証券で取り扱う積立が可能な銘柄 |
| 積立設定可能額 | 100円～10万円/月 |
| ご利用可能カード |
※家族カード・ラグジュアリーカード（法人決済用カード）はクレカ積立にはご利用できません。 |
| カード登録・積立する投資信託の設定締切日 | 毎月5日 |
| カードご利用日 | 毎月7日頃 |
| 買付日 | 原則、毎月3日～9日（非営業日の場合は翌営業日） |
| カード引き落とし日 | カードご利用日の翌月27日（非営業日の場合は、翌営業日）に引落しされます。 |
| ポイント付与日 | ポイント付与日は、カードご利用日の 翌月17日頃 |
| アプラスポイント還元率 |
|
| ご注意事項 |
|
投資信託取引を除く金融商品取引および金融商品仲介サービス（SBI証券またはマネックス証券）について
- 有価証券は銀行の預金ではありません。
- 有価証券は預金保険制度の対象ではありません。金融商品仲介サービスで販売する有価証券は、SBI証券またはマネックス証券（以下、SBI証券とマネックス証券を合わせて、または文脈によりいずれかを指して「委託金融商品取引業者」ということがあります）の証券総合口座（マネックス証券では「証券総合取引口座」と呼びますが、各委託金融商品取引業者の口座をいずれも「証券総合口座」といいます）でのお買付となり、投資者保護基金の対象となります。
- 有価証券は元本保証または利回り保証のいずれもなく、当該有価証券またはその裏付資産に係る株式相場、金利水準、為替相場等の変動、発行者等の信用状況の変化、国内外の政治経済状況の変化等に伴う価格変動リスクがあり、投資元本を割り込むことがあります。
- 投資した資産価値の減少を含むリスクは、有価証券をご購入のお客さまが負うことになります。
- 有価証券には、発行者等の信用リスクが存在します。
- 流通性の低い有価証券は価格変動が大きくなったり、売買ができない場合があります。
- 外貨建て有価証券の場合、為替変動リスクが存在します。
- SBI新生銀行は、SBI証券またはマネックス証券を委託金融商品取引業者とし、有価証券の売買の媒介等を金融商品仲介業務として行います。
- 証券口座開設とは、お客さまの選択された委託金融商品取引業者に証券総合口座を開設することをいいます。金融商品仲介サービスにおける有価証券のご購入に際してはSBI証券またはマネックス証券における証券総合口座の開設が必要となります。
- 証券口座開設の受付は委託金融商品取引業者所定の条件を満たすお客さまに限らせていただきます。
- 証券口座開設後の株式売買等の金融商品取引はすべて、お客さまの選択された委託金融商品取引業者とのお取引になります。SBI新生銀行は、注文の申込みを受け付け、SBI証券またはマネックス証券が受注・執行を行います。
- SBI新生銀行の金融商品仲介サービスにおいて、お客さまがSBI新生銀行に支払う手数料はありません。ただし、お客さまが委託金融商品取引業者に対して負担する手数料の一部をSBI新生銀行が報酬として得ることがあります。
- SBI新生銀行が金融商品仲介サービスにて取扱う金融商品取引には、お客さまの選択された委託金融商品取引業者所定の手数料や必要経費等がかかります。委託金融商品取引業者とのお取引に係る手数料等は商品・銘柄・取引金額・取引方法等により異なり多岐にわたるため、具体的な金額または計算方法を記載することができません。なお、SBI証券またはマネックス証券と直接お取引される場合のお取扱商品・手数料体系等とは異なることがあります。
SBI証券とのお取引に係る手数料・費用、およびご留意点については、下記をご確認ください。
（手数料）
https://www.sbisec.co.jp/ETGate/?_ControlID=WPLETmgR001Control&_DataStoreID=DSWPLETmgR001Control&burl=search_home&cat1=home&cat2=price&dir=price%2F&file=home_price.html&getFlg=on
（SBI新生ウェルスマネジメントでお取引される場合の手数料は下記をご確認ください）
https://www.sbisec.co.jp/ETGate/WPLETmgR001Control?OutSide=on&getFlg=on&burl=search_home&cat1=home&cat2=price&dir=price&file=home_price_plan_a.html
（ご留意点）
https://search.sbisec.co.jp/v2/popwin/info/home/pop6040_torihikihou.html
マネックス証券とのお取引に係る手数料・費用、およびご留意点については、下記をご確認ください。
https://info.monex.co.jp/policy/risk/index.html - 金融商品仲介サービスを通してお客さまの選択された委託金融商品取引業者の商品をお申込みの際には、最新の目論見書・販売説明書および契約締結前交付書面を必ずご確認いただき、商品内容を十分にご確認のうえ、ご自身の判断と責任においてお申込みください。
- 目論見書・販売説明書は、SBI新生銀行の店頭で入手いただけるほか委託金融商品取引業者のウェブサイトでもご確認いただけます（店頭限定で取り扱う商品についてはSBI新生銀行の店頭にて、SBI証券またはマネックス証券のウェブサイト限定で取扱う商品についてはSBI証券またはマネックス証券のウェブサイトにてご確認ください）。なお、金融商品仲介サービスの取扱いのないSBI新生銀行店舗ではご用意しておりません。
- SBI新生銀行において金融商品仲介でのお取引をされるか否かが、お客さまとSBI新生銀行の融資等他のお取引に影響を与えることはありません。また、SBI新生銀行での融資等のお取引内容が金融商品仲介でのお取引に影響を与えることはありません。
- 委託金融商品取引業者
株式会社SBI証券 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第44号、商品先物取引業者
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、一般社団法人 日本STO協会、日本商品先物取引協会
マネックス証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第165号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 日本暗号資産取引業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会 - 販売取扱登録金融機関 株式会社SBI新生銀行 登録金融機関：関東財務局長（登金）
第10号 加入協会：日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会
［2024年6月6日現在］
投資信託一般について
- 投資信託は、預金ではなく、元本保証および利回り保証のいずれもありません。
- 投資信託は預金保険制度の対象ではありません。当行で販売する投資信託は、SBI証券またはマネックス証券（以下、SBI証券とマネックス証券を合わせて、または文脈によりいずれかを指して「委託金融商品取引業者」ということがあります）の証券総合口座（マネックス証券では「証券総合取引口座」と呼びますが、本書では各委託金融商品取引業者の口座をいずれも「証券総合口座」といいます）でのお買付けとなり、投資者保護基金の対象となります。
- 投資信託は主に国内外の有価証券に投資しますので、組み入れられた株式・債券等の価格が、金利の変動や、外国為替相場の変動、その発行者に係る信用状況の変化、国内外の政治経済状況の変化などで変動し、基準価額（外国籍投資信託の場合は純資産価格）が下落することにより、投資元本を割り込むことがあります。
- 外貨建て投資信託の場合、外貨建てでは投資元本を割り込んでいない場合でも、為替変動により円換算ベースでは投資元本を割り込むことがあります。
- 過去の運用実績は、将来の運用成果を約束するものではなく、運用の利益および損失はすべて投資信託をご購入いただいたお客さまに帰属します。
- 投資信託にはお客さまに直接、または間接的にご負担いただく手数料や費用があります（以下、お客さまにご負担いただく手数料等の例を示します）。お客さまの選択された委託金融商品取引業者、当該業者所定の取引コース、購入されたファンド、購入金額、運用状況およびお客さまがファンドを保有する期間等によって、手数料や費用が異なる場合があるため事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料や費用については目論見書（目論見書補完書面）や当行および委託金融商品取引業者のウェブサイトをご確認ください。なお、お客さまが委託金融商品取引業者等に対して支払った手数料・費用の一部をSBI新生銀行が報酬として得ることがあります。
- お申込時…金融商品仲介取引における申込手数料は当行店頭でお申込みいただいても、インターネット経由でお申込みいただいても無料です。ただし、一部ファンドはお申込時に信託財産留保額の支払いを要することがあります。また、「SBI新生ウェルスマネジメント」でお申込みいただく場合はSBI証券に対して申込手数料をお支払いいただく場合があります。詳しくはSBI証券のウェブサイトでご確認ください。
- 運用期間中…運用管理費用（信託報酬・管理報酬）が日々信託財産から差し引かれます。また、その他保有期間中に監査報酬が、有価証券売買時に売買委託手数料・組み入れ資産の保管費用等が信託財産から差し引かれます。
- 換金時…信託財産留保額・換金手数料の支払いを要するファンドがあります。
（手数料）
https://www.sbisec.co.jp/ETGate/?_ControlID=WPLETmgR001Control&_DataStoreID=DSWPLETmgR001Control&burl=search_home&cat1=home&cat2=price&dir=price%2F&file=home_price.html&getFlg=on
（SBI新生ウェルスマネジメントでお取引される場合の手数料は下記をご確認ください）
https://www.sbisec.co.jp/ETGate/WPLETmgR001Control?OutSide=on&getFlg=on&burl=search_home&cat1=home&cat2=price&dir=price&file=home_price_plan_a.html
（ご留意点）
https://search.sbisec.co.jp/v2/popwin/info/home/pop6040_torihikihou.html
マネックス証券とのお取引に係る手数料・費用、およびご留意点については、下記をご確認ください。
https://info.monex.co.jp/policy/risk/index.html - 投資信託のご購入・換金にあたって円貨から外貨または外貨から円貨へ交換する場合には、上記手数料・費用のほか、当行またはお客さまが選択された委託金融商品取引業者の定める為替手数料がかかります。
- 投資信託の換金（解約・買取）については、ファンドによってクローズド期間が設定されているものや特定日にしか換金の申込みができないものがあるほか、換金までに相当の期間がかかることがあります。
- 投資信託をお申込みの際には、あらかじめ最新の目論見書および目論見書補完書面の内容を必ずご確認のうえ、お客さまご自身でご判断ください。
- 目論見書および目論見書補完書面は、当行の店頭で入手いただけます。ただし、インターネット経由でお申込みいただく場合はお客さまが選択された委託金融商品取引業者のウェブサイトにてご確認ください。
- 投資信託の設定・運用は投資信託委託会社（外国籍投資信託の場合は管理会社）、信託財産の管理等は信託銀行が行います。
- 当行はSBI証券またはマネックス証券の委託を受け金融商品仲介を行うものであり、当行が取り扱う投資信託についていただいたお客さまのお申込みは、お客さまが選択された委託金融商品取引業者に取り次ぎを行います。お取引にあたってはSBI証券またはマネックス証券の証券総合口座の開設が必要になり、口座開設後の投資信託にかかるお取引については、お客さまと委託金融商品取引業者とのお取引になります。なおSBI証券またはマネックス証券の商品であっても、当行が取扱いしていないファンドがあります。
お客さまの個人情報や取引関係情報は、お客さまが選択された委託金融商品取引業者と当行で共有します。なお当該情報については当行およびSBI証券、または当行およびマネックス証券のそれぞれにおける個人情報の利用目的の範囲内で利用いたします。
当行において金融商品仲介でのお取引をされるか否かが、お客さまと当行との融資等他のお取引に影響を与えることはありません。また、当行での融資等のお取引内容が金融商品仲介でのお取引に影響を与えることはありません。
＜委託金融商品取引業者について＞
商号：株式会社SBI証券 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第44号、商品先物取引業者
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 日本STO協会、日本商品先物取引協会
商号：マネックス証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第165号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 日本暗号資産取引業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会
［2024年6月6日現在］
2024年以降のNISA口座について
- 口座開設および金融機関変更について
NISA口座は、SBI証券またはマネックス証券（以下、「委託金融商品取引業者」ということがあります。）に開設していただきます。事前または同時にお客さまが選択された委託金融商品取引業者の証券総合口座（マネックス証券では「証券総合取引口座」と呼びますが、本書では各委託金融商品取引業者の口座をいずれも「証券総合口座」といいます。）の開設が必要です。 - SBI新生銀行における取扱商品
成長投資枠：公募株式投資信託（信託期間20年未満又はデリバティブ取引を用いた一定の投資信託等もしくは毎月分配型の投資信託等を除く）、国内上場株式等（整理・管理銘柄に該当する上場株式を除く）、外国上場株式等。
つみたて投資枠：公募株式投資信託のうち、国の定める条件を満たした投資信託。- 外国籍投資信託は対象外となります。
- 取扱商品は今後変更の可能性があります。
-
NISA口座（成長投資枠、つみたて投資枠）のご注意事項
- NISA口座の開設に関するご注意
NISA口座の開設により税務署審査完了前にNISA口座でのお取り引きをされる際、税務署審査の結果、重複口座であるなど委託金融商品取引業者に開設したNISA口座が無効であることが判明した場合には、そのNISA 口座で買い付けた上場株式等は当初から課税口座で買い付けたものとして取り扱われます。無効となったNISA口座でのお取り引きを取り消すことはできず、買い付けた上場株式等から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。またNISA口座の注文が失効する等の制約が発生いたしますのでご注意ください。
マネックス証券での取引の場合、マネックス証券が税務署審査結果を受領するまでの間に支払われる分配金については再投資されずすべて受け取りとなります。 - 配当金等は口座開設をした金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません
NISA口座で上場株式等の配当金を非課税で受け取るためには、配当金の受領方法を「株式数比例配分方式」に事前にご登録いただく必要があります。 - リスク及び手数料について
委託金融商品取引業者の取扱商品は、商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、お客さまが選択された委託金融商品取引業者のWEBサイトの当該商品等のページ、金融商品取引法に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。 - 同一年において1人1口座（1 金融機関）しか開設できません
NISA口座の開設は、金融機関を変更した場合を除き、1人につき1口座に限られ、複数の金融機関にはお申込みいただけません。金融機関の変更により、複数の金融機関でNISA口座を開設されたことになる場合でも、各年において1つの口座でしかお取引いただけません。また、NISA口座内に保有されている商品を他の年分の勘定又は金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更される年分の勘定にて、既に金融商品を買付けされていた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。 - 年間投資枠と非課税保有限度額が設定されます
NISAの年間投資枠は、成長投資枠について240万円、つみたて投資枠について120万円までとなります。また、非課税保有限度額は成長投資枠・つみたて投資枠合わせて1800万円、うち成長投資枠について1200万円となり、この範囲内で買い付けた上場株式等から生じる配当所得及び譲渡所得等が非課税となります。非課税保有限度額については、NISA口座内の上場株式等を売却した場合、当該売却した上場株式等が費消していた非課税保有限度額の分だけ減少し、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で再利用することが可能となります。投資信託における分配金のうち特別分配金（元本払戻金）は、従来より非課税であり NISA においては制度上のメリットは享受できません。 - 損失は税務上ないものとされます
NISA口座で発生した損失は税務上ないものとされ、一般口座や特定口座での譲渡益・配当金等と損益通算はできず、繰越控除もできません。また、NISA口座内で保有されている商品を課税口座に払い出した場合は、当該商品の取得価額は払出日における時価となり、払出日に価格が下落していた場合でも、当初の取得価額と払出日の時価との差額にかかわる損失はないものとされます。 - 分配金再投資に関するご注意
SBI証券の場合、分配金の受取方法が「再投資」となっているときは、NISA口座で分配金を再投資する設定がされております（ただし、2014年11月20日以前にNISA口座を開設し、2024年以降のNISA口座が自動開設された場合においては、原則として課税口座で分配金を再投資する設定がされています）。課税口座での再投資をご希望の場合はSBI証券のウェブサイトへログインの上、設定を変更してください。なお、分配金の再投資買付によりNISA口座の年間投資枠を超過する場合は、課税口座にて買付けが行われます。
マネックス証券の場合、分配金の再投資買付はNISA口座で行われます。なお、つみたて投資枠の残高に対して支払われる分配金の再投資買付によってその年のつみたて投資枠の年間投資枠を超過する場合は、成長投資枠で再投資します。成長投資枠の年間投資枠も超過してしまう場合は、特定口座（特定口座の開設がない場合は一般口座）で再投資します。ただし、買付がつみたて投資枠に限定されているファンド（つみたて投資枠専用ファンド）は、分配金受取となります。また、成長投資枠の残高に対して支払われる分配金の再投資買付によってその年の成長投資枠の年間投資枠を超過する場合は、特定口座（特定口座の開設がない場合は一般口座）で再投資します。 - NISA口座では基準経過日における氏名・住所の確認が求められます
NISA口座ではつみたて投資枠を初めて設定してから10年経過日、および以後5年を経過するごとに氏名・住所等の確認が必要となります。当社がお客さまの氏名・住所等が確認できない場合には、NISA口座での新たなお取引ができなくなる場合もございますのでご注意ください。 - 出国により非居住者に該当する場合、NISA口座で上場株式等の管理を行うことはできません
出国の際には事前に届け出が必要です。出国により非居住者となる場合には、NISA口座が廃止され、当該口座でのお預かり商品は一般口座で管理させていただきます。海外転勤等の場合にNISAで継続保有することが可能な特例措置については対応しておりません。 - つみたて投資枠では積立による定期・継続的な買付けしかできません
つみたて投資枠でのお取引は積立契約に基づく定期かつ継続的な方法による買付けに限られます。また、つみたて投資枠で買付可能な商品は、長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託に限られます。 - つみたて投資枠では信託報酬等の概算値が原則として年1回通知されます
つみたて投資枠にかかる積立契約により買い付けした投資信託の信託報酬等の概算値を原則として年1回通知いたします。 - 成長投資枠の対象商品は、安定的な資産形成に適したものに限られます
成長投資枠で買付可能な商品には、整理・管理銘柄に該当する上場株式、信託期間20年未満またはデリバティブ取引を用いた一定の投資信託等もしくは毎月分配型の投資信託等は含まれません。
- NISA口座の開設に関するご注意
［2023年12月29日改定版］
APLUS CARD withについて
- 「APLUS CARD with」に付帯するポイント特典、カードショッピングやカードキャッシング等のご利用にかかわるご請求やお支払等は、株式会社 アプラスが提供いたします。
- 「APLUS CARD with」は、お申込者と株式会社 アプラスとの契約になります。お取引条件はこちらをご覧ください。
アプラスゴールドカードについて
- 「アプラスゴールドカード」に付帯するキャッシュバックサービス、旅行傷害保険等の各種サービス、カードショッピングやカードキャッシングなどのご利用にかかわるご請求やお支払い等は、株式会社 アプラスまたは株式会社 アプラスが提携する会社が提供いたします。
- 「アプラスゴールドカード」は、お申込者と株式会社 アプラスとの契約になります。お取引条件はこちらをご覧ください。
ラグジュアリーカードについて
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- 「ラグジュアリーカード」は、お申込者と株式会社 アプラスとの契約になります。お取引条件はこちらをご覧ください。
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