サービス概要
「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」は、「株式会社お金のデザイン」の提供する投資一任運用サービスです。当行はお客さまと「株式会社お金のデザイン」との投資一任契約締結の媒介を行います。したがってお客さまの契約の相手方は「株式会社お金のデザイン」となります。「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」は、預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。また、投資元本が保証されているものではありません。
サービス概要～投資一任契約とは～
「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」は、お客さまに代わって資産運用を行うサービスで、お客さまと「株式会社お金のデザイン」（以下、お金のデザイン）との間で締結する「投資一任契約」に基づき行われます。「投資一任契約」とは、投資運用業者がお客さまから投資判断の全部または一部を委任されるとともに、その投資判断に基づき投資を行うのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。
SBI新生銀行は、お客さまと「株式会社お金のデザイン」との間で締結する投資一任契約の締結の媒介を行います。契約締結後は「株式会社お金のデザイン」がお客さまからお預かりした資産を、契約内容に基づいて投資一任運用いたします。
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運用資金をご入金いただく際は、証券口座（お金のデザインの提携金融機関に開設されたお客さま名義の証券口座）への入金（クイック入金または振込入金）が必要です。2021年2月27日以降は振込入金先口座が変更され、クイック入金以外の入金には振込手数料が必要になります。詳しくはTHEO+［テオプラス］新生銀行 クイック入金対応開始と銀行振込口座の変更についてをご参照ください。
また、積立で運用される場合、指定された銀行口座から毎月決まった金額が引き落とされます（引き落としの際の手数料は無料です）。 - 「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」は、投資一任契約に基づくサービスであるため、お客さま自身で個別の有価証券につき売買注文を行うことはできません。
THEO+［テオプラス］SBI新生銀行のサービス概要
「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」は、投資一任運用サービスです。
お客さまの年齢や金融資産額などに応じて、THEOがお客さまに適した資産運用方針（ポートフォリオ）を設定します。資産運用方針の設定を「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」にまかせるのではなく、お客さまご自身の手で設定することも可能です。
「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」はお客さまに代わってETFの買い付けを実施し、証券口座（株式会社お金のデザインの提携金融機関に開設されたお客さまご本人名義の証券口座）上に実際にポートフォリオを構築します。一度構築したポートフォリオを定期的なリバランスでメンテナンスして、常に最適なパフォーマンスを発揮できる状態に保つことも忘れません。また、資産運用方針の設定をTHEO［テオ］におまかせいただいた場合、THEO［テオ］が1年に1回、資産運用方針を市場データの変化やお客さまの年齢などに応じて自動的に変更します。お客さまご自身の手で煩わしいメンテナンスをせずとも、資産運用方針を常に最適な状態に保つことが出来ます。
こうした運用の結果を、半期ごとに運用報告書にてご報告します。
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THEO+［テオプラス］SBI新生銀行に関するお問い合わせ
THEO公式ホームページ内のお客さまサポートにて、キーワード検索をご利用ください。
THEOをご登録いただいているお客さまは、THEOカスタマーサポートへメールにてお問い合わせください。
メール宛先：support@theo.blue
※ご登録のメールアドレスからお問い合わせください。
「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」について
- SBI新生銀行は、お客さまと株式会社お金のデザインとの間で締結する投資一任契約の締結の媒介を行い、資産の運用は株式会社お金のデザインが行います。また、株式会社お金のデザインの提携金融機関に、お客さまご本人名義の証券口座を開設いただく必要があり、当該提携金融機関が「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」に関する資産の管理を行います。
- 株式会社お金のデザインの提携金融機関に開設されたお客さまご本人名義の証券口座におけるお取り引きにつきましては当該提携金融機関が定める取引約款等に従うものとし、SBI新生銀行および株式会社お金のデザインは「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」以外のお取引に関しては一切関知いたしません。
- 主に海外の上場投資信託（ETF）で資産の運用を行うため、金融商品取引市場の相場の変動、為替相場の変動等により運用資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
- 一連のサービスに対し、株式会社お金のデザインに投資一任報酬をお支払いただきます。投資一任運用報酬は運用資産の円貨換算時価残高に対して最大1.10％（税込・年率）を乗じた金額となります。また間接的にご負担いただく費用として組入ETFに係る運営管理費等がありますが、その合計額は銘柄、組入残高等によって異なりますので、事前に料率または上限額を表示することができません。
- お客さまが株式会社お金のデザインの提携金融機関に開設した証券口座に関するお取り引きに関して、別途当該提携金融機関に対し当該提携金融機関が定める手数料・費用等が必要となる場合があります。詳細は株式会社お金のデザインの提携金融機関までお問い合わせください。
- 「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」は預金ではなく投資一任契約に基づくサービスのため、預金保険制度の対象ではありません。
- 株式会社お金のデザインは、お客さまからお預かりしている資産を、会社固有の資産とは分別して管理する金融機関と提携しています。「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」の証券口座を管理する提携金融機関は、投資者保護基金に加入しており、万が一分別管理に不備があった場合でも、日本投資者保護基金が1,000万円まで補償を行うことになっています。詳細は株式会社お金のデザインの提携金融機関までお問い合わせください。
- 「THEO+［テオプラス］SBI新生銀行」は投資一任契約に基づくサービスであるため、お客さま自身で個別の有価証券につき売買注文を行うことはできません。
- お申し込みにあたっては株式会社お金のデザインがインターネットで提供する契約締結前交付書面等を必ずご確認いただき、各商品のリスクや手数料・費用等につき十分ご理解のうえ、ご自身の判断と責任でお申し込みください。
- 法人のお客さまは、お申し込みいただけません。
株式会社お金のデザイン
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2796号
加入協会：一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会