投資信託
SBI新生銀行は金融商品仲介業務として、SBI証券、マネックス証券で取扱う幅広い商品をご案内しております。
金融商品仲介について詳しくはこちらをご覧ください。
資産形成と投資信託
将来お金に困らず安心できる生活を過ごすためには、計画的な資産形成が必要です。
低金利の影響でなかなか利息が増えない状況が続くなか、貯蓄以外に金融商品の運用も視野に入れたいものです。
しかし、いざ資産運用を始めようと思っても株式や不動産などへの投資は「難しそう」「まとまったお金が必要なのでは？」と不安になる方も多いのではないでしょうか。
そこでご検討いただきたいのが投資信託です。SBI新生銀行の投資信託（金融商品仲介）は100円から手軽に始められ、自動購入などの利用で運用の手間も省けます。
投資信託の仕組み
投資信託とは、各投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、集めた資金を運用の専門家が株式や債券などに投資・運用を行う金融商品です。運用成果（利益・損失）は各投資家の投資額に応じて還元されます。
投資を始めやすい！
通常、株式や債券の投資にはまとまった資金が必要ですが、投資信託は少額（SBI新生銀行の場合100円）から投資ができるため、初めての方も気軽に投資を始められます。
運用はプロにお任せ！
自分で株や債券を保有するのとは違い、「投資対象の調査や組入銘柄の入れ替えなどすべて専門家が代わりに運用。知識や経験が少ない状態でも、「お任せ」で資産運用が可能です。
分散投資でリスク軽減！
特定の銘柄のみへの投資は、有事の際のリスクを伴います。様々な投資対象を運用に組み入れた分散投資をすることで、リスク（値動きの幅）を軽減します。
ただし、以下のような注意点もあります。
- 株式や債券などで運用するので、価格（基準価額といいます）が変動します。
- 価格が変動する運用商品なので元本は保証されません。利回り保証もありません。
- 運用や管理をまかせるので、各種手数料や費用がかかります。
SBI新生銀行の投資信託
（金融商品仲介）の特徴
投資信託の購入手数料が0円！
SBI新生銀行の金融商品仲介（SBI証券、マネックス証券）では、すべての投資信託の購入時申込手数料が無料（ノーロード）です。
- 保有期間中は信託報酬・管理報酬がかかります。換金時は信託財産留保額や換金手数料をご負担いただく場合があります。
マネックス証券の投資信託を詳しく見る
金融商品仲介（マネックス証券）口座はこちら
金融商品仲介（SBI証券）口座をお持ちの方のお問い合わせ
SBI証券口座での商品やサービスに関するお問い合わせ、投資信託や株式の注文等
＜SBI証券 カスタマーサービスセンター＞
SBI新生銀行 金融商品仲介専用ダイヤル
固定電話から
（通話無料 平日 8:00～17:00※年末・年始除く）
固定電話以外から
（通話有料 平日 8:00～17:00※年末・年始除く）
- 住所変更、氏名変更、電話番号変更などの諸変更は、銀行口座と証券仲介口座それぞれで手続きが必要になります。
SBI新生銀行口座に関する各種手続き詳細はこちらをご確認ください。
マネックス証券口座（金融商品仲介口座）をお持ちの方のお問い合わせ
マネックス証券口座での商品やサービスに関するお問い合わせ、投資信託や株式の注文等
＜マネックス証券コールセンター＞
固定電話から
（通話無料 平日8：00～17：00）
固定電話以外から
（通話有料 平日8：00～17：00）
住所・氏名変更、SBI新生銀行口座とマネックス証券口座間の資金振替等
＜パワーコール＞
固定電話から
（通話料無料 平日 9:00-17:00※年末年始除く）
携帯電話から
（通話料有料 平日9:00-17:00※年末年始除く）
投資信託一般について
- 投資信託は、預金ではなく、元本保証および利回り保証のいずれもありません。
- 投資信託は預金保険制度の対象ではありません。当行で販売する投資信託は、SBI証券またはマネックス証券（以下、SBI証券とマネックス証券を合わせて、または文脈によりいずれかを指して「委託金融商品取引業者」ということがあります）の証券総合口座（マネックス証券では「証券総合取引口座」と呼びますが、本書では各委託金融商品取引業者の口座をいずれも「証券総合口座」といいます）でのお買付けとなり、投資者保護基金の対象となります。
- 投資信託は主に国内外の有価証券に投資しますので、組み入れられた株式・債券等の価格が、金利の変動や、外国為替相場の変動、その発行者に係る信用状況の変化、国内外の政治経済状況の変化などで変動し、基準価額（外国籍投資信託の場合は純資産価格）が下落することにより、投資元本を割り込むことがあります。
- 外貨建て投資信託の場合、外貨建てでは投資元本を割り込んでいない場合でも、為替変動により円換算ベースでは投資元本を割り込むことがあります。
- 過去の運用実績は、将来の運用成果を約束するものではなく、運用の利益および損失はすべて投資信託をご購入いただいたお客さまに帰属します。
- 投資信託にはお客さまに直接、または間接的にご負担いただく手数料や費用があります（以下、お客さまにご負担いただく手数料等の例を示します）。お客さまの選択された委託金融商品取引業者、当該業者所定の取引コース、購入されたファンド、購入金額、運用状況およびお客さまがファンドを保有する期間等によって、手数料や費用が異なる場合があるため事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料や費用については目論見書（目論見書補完書面）や当行および委託金融商品取引業者のウェブサイトをご確認ください。なお、お客さまが委託金融商品取引業者等に対して支払った手数料・費用の一部をSBI新生銀行が報酬として得ることがあります。
- お申込時…金融商品仲介取引における申込手数料は当行店頭でお申込みいただいても、インターネット経由でお申込みいただいても無料です。ただし、一部ファンドはお申込時に信託財産留保額の支払いを要することがあります。また、「SBI新生ウェルスマネジメント」でお申込みいただく場合はSBI証券に対して申込手数料をお支払いいただく場合があります。詳しくはSBI証券のウェブサイトでご確認ください。
- 運用期間中…運用管理費用（信託報酬・管理報酬）が日々信託財産から差し引かれます。また、その他保有期間中に監査報酬が、有価証券売買時に売買委託手数料・組み入れ資産の保管費用等が信託財産から差し引かれます。
- 換金時…信託財産留保額・換金手数料の支払いを要するファンドがあります。
（手数料）
https://www.sbisec.co.jp/ETGate/?_ControlID=WPLETmgR001Control&_DataStoreID=DSWPLETmgR001Control&burl=search_home&cat1=home&cat2=price&dir=price%2F&file=home_price.html&getFlg=on
（SBI新生ウェルスマネジメントでお取引される場合の手数料は下記をご確認ください）
https://www.sbisec.co.jp/ETGate/WPLETmgR001Control?OutSide=on&getFlg=on&burl=search_home&cat1=home&cat2=price&dir=price&file=home_price_plan_a.html
（ご留意点）
https://search.sbisec.co.jp/v2/popwin/info/home/pop6040_torihikihou.html
マネックス証券とのお取引に係る手数料・費用、およびご留意点については、下記をご確認ください。
https://info.monex.co.jp/policy/risk/index.html - 投資信託のご購入・換金にあたって円貨から外貨または外貨から円貨へ交換する場合には、上記手数料・費用のほか、当行またはお客さまが選択された委託金融商品取引業者の定める為替手数料がかかります。
- 投資信託の換金（解約・買取）については、ファンドによってクローズド期間が設定されているものや特定日にしか換金の申込みができないものがあるほか、換金までに相当の期間がかかることがあります。
- 投資信託をお申込みの際には、あらかじめ最新の目論見書および目論見書補完書面の内容を必ずご確認のうえ、お客さまご自身でご判断ください。
- 目論見書および目論見書補完書面は、当行の店頭で入手いただけます。ただし、インターネット経由でお申込みいただく場合はお客さまが選択された委託金融商品取引業者のウェブサイトにてご確認ください。
- 投資信託の設定・運用は投資信託委託会社（外国籍投資信託の場合は管理会社）、信託財産の管理等は信託銀行が行います。
- 当行はSBI証券またはマネックス証券の委託を受け金融商品仲介を行うものであり、当行が取り扱う投資信託についていただいたお客さまのお申込みは、お客さまが選択された委託金融商品取引業者に取り次ぎを行います。お取引にあたってはSBI証券またはマネックス証券の証券総合口座の開設が必要になり、口座開設後の投資信託にかかるお取引については、お客さまと委託金融商品取引業者とのお取引になります。なおSBI証券またはマネックス証券の商品であっても、当行が取扱いしていないファンドがあります。
お客さまの個人情報や取引関係情報は、お客さまが選択された委託金融商品取引業者と当行で共有します。なお当該情報については当行およびSBI証券、または当行およびマネックス証券のそれぞれにおける個人情報の利用目的の範囲内で利用いたします。
当行において金融商品仲介でのお取引をされるか否かが、お客さまと当行との融資等他のお取引に影響を与えることはありません。また、当行での融資等のお取引内容が金融商品仲介でのお取引に影響を与えることはありません。
＜委託金融商品取引業者について＞
商号：株式会社SBI証券 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第44号、商品先物取引業者
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 日本STO協会、日本商品先物取引協会
商号：マネックス証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第165号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 日本暗号資産取引業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会
［2024年6月6日現在］