実質的支配者について
法人のお客さまとのお取引においては、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」に基づき、実質的支配者である方についての確認が必要となります。
（※ただし、国、地方公共団体、独立行政法人、上場会社などに該当する法人のお客さまについては、確認は不要です。）
実質的支配者とは、法人の事業経営を実質的に支配することが可能となる関係にある方をいい、どのような方が該当するかについては、法人の性質に従って定められています。
お客さまが資本多数決法人である場合（株式会社、有限会社等）は、下の1）の図に従って、お客さまが資本多数決法人でない場合（一般社団法人、一般財団法人、医療法人、学校法人等）は、下の2）の図に従って、実質的支配者をご判断いただき、その個人の方の氏名、住所、生年月日、関係性*1をご申告していただいております。
資本多数決法人である場合
資本多数決法人でない場合
- 関係性は、資本多数決法人の場合は（A）～（D）、資本多数決法人でない場合は（ア）～（エ）となります。
- 議決権50％超を直接・間接的に保有する個人
- 議決権25％超を直接・間接的に保有する個人
- 出資、融資、取引その他の関係を通じて事業活動に支配的な影響を有する個人
- 法人を代表し、その業務を執行する個人 （例：代表取締役など）
- 収益総額の50％超の配当を受け取る個人
- 収益総額の25％超の配当を受け取る個人
- 25％超の配当を受け取る者と同等以上の支配力を有する個人
- 法人を代表しその業務を執行する個人
- 「間接的に保有する（個人）」とは、他の法人の議決権を50％超有している場合において、その法人が有している議決権を、その個人が保有しているものとみなすことをいいます。
議決権を「間接保有」している場合とは以下の場合をいいます。
Goレミット海外送金サービスについて
- Goレミット海外送金サービス（以下、Goレミットといいます）のご利用には事前にお申し込みいただく必要があります。
振込専用口座（指定口座）へのお振り込みによる送金
- 外貨建て送金の場合、営業日当日の15:00までに振込専用口座への入金が確認できた円資金について、当日のGoレミット専用TTSレートで外貨に交換し海外送金先へご送金いたします。それ以降に確認できた円資金は、翌営業日のGoレミット専用TTSレートで外貨に交換してご送金いたします。
- 円貨建て送金の場合、営業日当日の15:00までに振込専用口座への入金が確認できた円資金について、翌営業日に海外送金先へご送金いたします。それ以降に確認できた円資金は、翌々営業日にご送金いたします。
- 送金手数料は、送金額に関らず1件につき2,000円です。円貨建て海外送金の場合は、送金手数料2,000円に加え送金額の0.1％（最低1,500円）の円為替手数料がかかります。なお、日本国内での振込手数料は、お客さまにご負担いただきます。
総合口座パワーフレックスからの送金（個人のお客さま向け）
Goレミット海外送金アプリをお申し込みのうえ、事前にご本人名義の総合口座パワーフレックスをご登録いただく必要があります。
- 円普通預金からのご送金
- 営業日当日の15:00までに送金指示を受け付けした送金について、外貨建て送金の場合は当日のGoレミット専用TTSレートで外貨に交換し海外送金先へご送金いたします。円貨建て送金の場合は、翌営業日に海外送金先へご送金いたします（外貨建て送金の場合、営業日当日の15:00以降の送金指示を受け付けいたしませんので、あらかじめご了承ください。円貨建て送金の場合、それ以降の送金指示をお受け付けいたしますが、翌々営業日にご送金いたします）。
- 送金手数料は、送金額に関らず1件につき2,000円です。
- 外貨普通預金からのご送金
- 営業日当日の15:00までに送金指示を受け付けした送金について、翌営業日にご送金いたします。それ以降の送金指示については、翌々営業日にご送金いたします。
- 送金手数料は、送金額に関らず1件につき4,000円です。
- 送金可能な通貨は、Goレミットサービスの取り扱い可能な通貨に限ります。
- 中継銀行、受取銀行など海外での手数料が送金額から差し引かれることがございます。
- 通常、当行が送金してから1～3営業日後に、受取人宛にご入金されます。受取側の慣行等諸般の事情によりそれ以上の日数がかかる場合もございます。
